L’assurance vie est un outil financier très flexible, mais de nombreuses personnes et conseillères et conseillers la considèrent uniquement sous l’angle de la prestation de décès. Dans un contexte où les taux d’imposition marginaux dépassent souvent 50 %, l’assurance vie exonérée peut aider la clientèle à gérer le « fardeau » annuel de l’imposition des revenus de placement.

Ce webinaire explique comment accéder de façon stratégique aux valeurs de rachat des polices pour fournir des liquidités lorsque les clientes et les clients en ont le plus besoin. Nous aborderons les mécanismes du cout de base rajusté (CBR) et l’impact du cout net de l’assurance pure (CNAP), ainsi qu’une analyse comparative des retraits, des avances sur police et des prêts sur nantissement auprès de tiers. Joignez-vous à nous pour explorer des stratégies avancées, telles que les plans de financement immédiat (PFI) et l’effet de levier des sociétés, y compris des considérations sur le moment et la manière dont ces stratégies peuvent être utilisées pour accéder au capital pour la retraite, le réinvestissement ou la préservation de la succession.


Unités de formation continue : en attente
Pour recevoir leur unité de formation continue, les personnes participantes devront réussir le questionnaire qui apparaîtra à la fin du webinaire.

L’offre d’unités de formation continue expire le 31 mars 2027.