En los últimos años, el ecosistema financiero y digital en México ha evolucionado vertiginosamente. La expansión del juego y las apuestas en línea, impulsada por la adopción digital y los métodos de pago instantáneos, ha abierto también nuevas rutas para el uso indebido de identidades, cuentas y medios de pago.

En este contexto, las cuentas mulas —personas o identidades utilizadas para mover dinero ilícito— se han convertido en un eslabón crítico dentro de la cadena del fraude digital y el lavado de activos.

Este fenómeno, tradicionalmente asociado a la banca, ha migrado hacia industrias que operan grandes volúmenes de transacciones digitales. Analicemos cómo las cuentas mulas están evolucionando en Latinoamérica y de qué manera los defraudadores aprovechan la convergencia entre banca, fintechs y plataformas de apuestas para mover o legitimar fondos ilícitos.
Cuándo
Martes, Diciembre 2, 2025 · 11:00 a.m. Mexico City (GMT -6:00)
Presentadores
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Romano Uni
Head of Fraud Prevention, Logrand Casino Group
Romano Uni es experto en prevención de fraude y operaciones de pagos con más de 20 años de trayectoria en la industria del eCommerce y el sector de juegos y apuestas en línea y casinos físicos. Ha trabajado en roles clave dentro de empresas internacionales de gambling, liderando iniciativas de gestión de riesgo, cumplimiento AML y optimización de flujos de pago en múltiples jurisdicciones. Su experiencia combina análisis de comportamiento, monitoreo transaccional y mejora de procesos para entornos de alto volumen y riesgo. Actualmente colabora con una de las más grandes empresas de casinos en México dirigiendo estrategias antifraude, transformación digital y compliance regulatorio.
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Oscar Flores
Consultor de Planificación de Mercado, LexisNexis® Risk Solutions
Con más de 20 años de experiencia en los sectores de servicios financieros y tecnología, Oscar cuenta con un amplio conocimiento en gestión de riesgos, mejora de procesos de atención al cliente, operaciones, detección de fraude financiero y ciberseguridad. Se especializa en canales digitales, métodos de pago y planificación estratégica, contribuyendo al fortalecimiento de las marcas y la resiliencia operativa en puestos de liderazgo en Scotiabank, Inverlat y Banco Santander México.

En su puesto actual como Consultor de Planificación de Mercado en LexisNexis® Risk Solutions, Oscar es responsable del desarrollo de estrategias comerciales que impulsan la rentabilidad, el crecimiento y la sostenibilidad.

Previamente, Oscar ocupó altos cargos en DHL Express, American Express y Biocatch, donde desarrolló una perspectiva integral sobre la continuidad operativa, la implementación de innovaciones y la mejora de procesos clave. A lo largo de su carrera, Oscar posee un profundo conocimiento de la aplicación de la ciberseguridad y la gestión de riesgos tecnológicos en la detección, mitigación y respuesta a amenazas, con un enfoque en la optimización de la experiencia del cliente y la protección de los activos digitales.
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